買入代持股只賺不賠，拉親朋好友參與投資還能獲得額外獎(jiǎng)勵(lì)，看似“穩(wěn)賺不賠”的投資，最后卻讓投資人血本無(wú)歸。

近日，撫州廣昌縣公安局成功破獲一起跨省養(yǎng)老詐騙案，辦案民警經(jīng)過(guò)長(zhǎng)達(dá)4個(gè)月的苦心經(jīng)營(yíng)，日夜兼程的橫跨5省，行程達(dá)三千多公里，凍結(jié)涉案賬戶97個(gè)，涉案人數(shù)高達(dá)上萬(wàn)人，凍結(jié)涉案總金額4000余萬(wàn)元。

購(gòu)買“股權(quán)”穩(wěn)賺不賠?

2023年12月12日，廣昌公安接到群眾反映：自己母親王女士(化名)被“好姐妹(劉某)”拉去網(wǎng)上投資購(gòu)買股權(quán)，很可能是詐騙。刑偵大隊(duì)民警了解情況后，立即趕往被騙人員家中，對(duì)受害人王女士進(jìn)行耐心勸阻，但王女士仍然深陷在詐騙中，經(jīng)過(guò)民警對(duì)此類案例的分析講解，王女士終于恍然大悟，對(duì)自己的行為后悔不已，求助于民警希望可以找回自己被騙的資金。

“智天金融”詐騙集團(tuán)浮出水面

公安民警通過(guò)王女士這一線索，進(jìn)行抽絲剝繭，通過(guò)與相關(guān)部門聯(lián)動(dòng)合作，在經(jīng)過(guò)民警的分析研判，一個(gè)層級(jí)清楚、分工明確的詐騙團(tuán)伙浮出水面。原來(lái)該詐騙案是一起以“愛(ài)總”為首的犯罪團(tuán)伙，其召集一伙犯罪嫌疑人盤踞在馬來(lái)西亞，通過(guò)小鵝通直播軟件、微信群、QQ群等通訊工具，虛造世界“智天金融”公司大數(shù)據(jù)中心負(fù)責(zé)人的身份。

該團(tuán)伙內(nèi)部層級(jí)分明，“愛(ài)總”下設(shè)層級(jí)分別有：大團(tuán)長(zhǎng)、中團(tuán)長(zhǎng)、小團(tuán)長(zhǎng)、大群主、中群主、小群主、大隊(duì)長(zhǎng)、中隊(duì)長(zhǎng)、小隊(duì)長(zhǎng)等。不同的等級(jí)管理著不同的人員數(shù)量，返點(diǎn)數(shù)量也不盡相同。(團(tuán)長(zhǎng)級(jí)別的返點(diǎn)數(shù)量為20%—30%、群主的返點(diǎn)數(shù)為5%—15%)

廣昌警方橫跨5省追捕詐騙團(tuán)伙

辦案民警經(jīng)過(guò)縝密偵查發(fā)現(xiàn)，此案受害人遍布全國(guó)各地。受害人普遍在50歲至90歲中老年這一人群，在此次案件中的王女士(化名)只是千千萬(wàn)普通受害者中的一員。民警在對(duì)部分受害人資金流向認(rèn)真分析后，發(fā)現(xiàn)該詐騙團(tuán)伙其核心成員(團(tuán)長(zhǎng)級(jí)別)分散于全國(guó)各地，為挽回群眾的損失，廣昌公安民警經(jīng)過(guò)4個(gè)多月橫跨黑龍江雞西、湖北宜昌、安徽滁州、遼寧營(yíng)口、江蘇南通5個(gè)省市，最終成功抓獲此案所屬團(tuán)伙(團(tuán)長(zhǎng)級(jí)別)陳某(化名)為首的5名主要犯罪嫌疑人。

“割韭菜”的套路

該詐騙團(tuán)伙對(duì)外宣傳該公司已于2019年在美國(guó)上市并且宣稱公司花23萬(wàn)億美元購(gòu)買了故宮博物館，以實(shí)現(xiàn)"中國(guó)夢(mèng)”為口號(hào)，捏造該公司獲得國(guó)家背景支持的政策，是由國(guó)家兜底而成立的世界銀行(全世界人民的銀行，但必須由中國(guó)人控股)，稱該銀行的存在目的就是讓窮人富起來(lái)。

而現(xiàn)在公司開(kāi)通綠色通道，只需要投資人現(xiàn)在投入1萬(wàn)元，等待公司上市后，將獲得1千萬(wàn)的購(gòu)物卡，投入3萬(wàn)元，可以得到1個(gè)億的購(gòu)物卡，并且此購(gòu)物卡是"國(guó)家派發(fā)的無(wú)限制購(gòu)物卡"，在全國(guó)任意地方都可進(jìn)行消費(fèi)。聲稱現(xiàn)在項(xiàng)目還只能秘密進(jìn)行，需要保密，不得對(duì)外公開(kāi)操作。詐騙團(tuán)伙在等投資者進(jìn)行投資后，承諾再介紹人投資，可以給予轉(zhuǎn)介紹人相對(duì)應(yīng)的返點(diǎn)，許多受害人慢慢轉(zhuǎn)變?yōu)榉缸锵右扇耍罱K將受害人牢牢套在里面，等吸引的人足夠多之后，再關(guān)閉平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)“割韭菜”。

為了打消投資者疑慮，在該團(tuán)隊(duì)各層級(jí)里都配備有專門負(fù)責(zé)洗腦推廣的“老師”，時(shí)常給予下線成員關(guān)懷，日復(fù)一日的利用直播軟件、通訊工具來(lái)給成員進(jìn)行“思想政治課”學(xué)習(xí)，組織成員學(xué)習(xí)應(yīng)知應(yīng)會(huì)100題、道德經(jīng)、保密法、學(xué)習(xí)強(qiáng)國(guó)等思想、披著“愛(ài)黨愛(ài)國(guó)”、”民族復(fù)興“、”中國(guó)夢(mèng)思想”的幌子招搖撞騙。

事后復(fù)盤看，詐騙的名目雖然拙劣，但是整個(gè)騙局的部署是非常嚴(yán)密的。如辦案民警分析的，這是一起集接觸性詐騙、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、傳銷為一體的混合型案件。犯罪團(tuán)伙建立大量微信群，裂變式發(fā)展下線，層級(jí)代理多、參與人員多、蔓延速度快。

面對(duì)以金融投資養(yǎng)老為口號(hào)的傳銷騙局，公安機(jī)關(guān)將主動(dòng)作為，繼續(xù)留意此類詐騙違法犯罪線索，一有苗頭就及時(shí)精準(zhǔn)打擊。目前，警方已凍結(jié)大部分涉案金額，案件正在進(jìn)一步辦理中。