給我們介紹的人，都是幾十年的朋友、熟人，結(jié)果搞成這個樣，我真的現(xiàn)在想哭又想笑。

從17萬到359萬

2023年9月初，四川省廣元市公安局利州區(qū)分局接到退休職工馬師傅的報案。三個月前，他在“某醫(yī)療”App上陸續(xù)投資17萬元，雖然賬號上顯示他的總資產(chǎn)已高達359萬余元，他卻無法正常提現(xiàn)。對方給出的理由或者是投資沒到期，或者是上級正在審核。

馬師傅說，這款App是朋友介紹給他的，說是由“某醫(yī)療”系統(tǒng)股份有限公司搭建。該公司在行業(yè)內(nèi)具有較高知名度，總部在遼寧沈陽，生產(chǎn)銷售多款高科技醫(yī)療設備。他的朋友正是“某醫(yī)療系統(tǒng)股份有限公司廣元工作室”的負責人之一。

馬師傅本不相信這一說法，但朋友邀請他線下去工作室參觀、聽講座，還拉他進QQ群，參加網(wǎng)絡視頻會議。其間，經(jīng)常有自稱是“某醫(yī)療”企業(yè)的首席運營官或者高級講師的人講解政策。公司還邀請全國各地幾十名優(yōu)秀的代理商免費前往馬來西亞游學，工作室的負責人就曾參與這次游學活動，并作為代表發(fā)言。

在朋友的勸說下，馬師傅最終決定試一試。他把養(yǎng)老的錢投了進去，結(jié)果卻血本無歸。

假冒知名公司實施傳銷詐騙

警方隨即對“某醫(yī)療”系統(tǒng)股份有限公司展開調(diào)查。然而，該公司沒有做過投資App平臺，也沒有通過App向公眾融資，更沒有舉辦前往馬來西亞游學的活動。這證明有不法分子利用該企業(yè)的知名度搭建了App平臺。

民警發(fā)現(xiàn)，工作室位于一棟居民樓內(nèi)，由四川廣元本地的一名下崗工人耿某金運營。耿某金發(fā)展親戚、朋友作為工作室的主要成員，通過建立QQ群、微信群等方式拉攏傳銷人員，以投資返利為由推銷虛構(gòu)的“某醫(yī)療”檢驗設備項目，并以直接或者間接發(fā)展人員的數(shù)量作為計酬或者返利依據(jù)，引誘參與人員繼續(xù)發(fā)展其他下線、騙取財物。

在這種獎勵機制的誘惑下，僅廣元市就有近1300人注冊了“某醫(yī)療”App的會員，最多發(fā)展了13個層級。而在全國范圍內(nèi)有5萬多人參與其中，以中老年人居多，總涉案金額近10億元。

通過梳理被害人的資金流向，辦案人員發(fā)現(xiàn)，這款App的背后有一個遍布全國的跑分洗錢組織，會員投資的錢款經(jīng)過層層分流，通過地下錢莊的運作，絕大部分流向了境外。

傳銷組織者同樣是詐騙被害人

法院予以減輕處罰

2023年9月22日，警方對工作室的主要成員耿某金等人實施了抓捕，并展開了訊問工作。耿某金等人辯稱，自己并不知道“某醫(yī)療”App是仿冒的，也不知道自己在進行傳銷活動。實際上，他們也投入了不小的資金，并且把得到的部分返利和提成又復投了進去，經(jīng)濟也受到了損失。但他們的行為已經(jīng)涉嫌組織、領導傳銷活動罪，被檢察機關(guān)提起公訴。2024年8月26日，四川省廣元市利州區(qū)人民法院公開開庭審理了此案。

法官認為，盡管各被告人已構(gòu)成犯罪，但相對犯罪團伙的領導者，幾名被告人只是從犯，且主觀惡性低、犯罪情節(jié)輕，依法應當從輕或者減輕處罰。2024年10月17日，法院對該案作出判決。耿某金等人犯組織、領導傳銷活動罪，分別判處他們有期徒刑一年九個月至一年一個月不等，緩刑兩年至一年一個月不等，并各處罰金8萬元到5萬元。一審判決后，幾名被告人都沒有提出上訴。目前該判決已經(jīng)生效。

此外，廣元警方在廣東、福建、湖南、遼寧等省份抓獲了30多名參與跑分洗錢的犯罪嫌疑人。他們因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪，或者掩飾、隱瞞犯罪所得罪等罪名被另案處理。對于其他省份的涉及“某醫(yī)療”App的傳銷窩點，公安部組織全國公安機關(guān)開展了同步收網(wǎng)行動，打掉傳銷犯罪團伙61個。

　　為追究境外的始作俑者，我國辦案機關(guān)已將相關(guān)情況和線索上報給公安部，公安部啟動國際警務合作機制進行后續(xù)工作。

　　普法時間

Q1：

本案當中，從偽造的App以及報案人的經(jīng)歷來看，他們似乎是遭遇了投資理財詐騙。但是犯罪團伙發(fā)展會員的方式又很像是傳銷。這種情況下如何區(qū)別傳銷和詐騙?

A1：

詐騙犯罪和傳銷活動都有欺詐行為，但兩者之間的區(qū)別較為明顯。詐騙犯罪是以非法占有為目的，意圖在不支付對價的情況下直接獲取相對人的財物。而傳銷活動是以非法牟利為目的，意圖通過其他人的投資，按照其發(fā)展的人數(shù)為基礎計算報酬或返利。這跟一般的詐騙行為直接獲取相對人的對應財物是不一樣的。

Q2：

本案當中，有境外的操控者、組織者，也有國內(nèi)的跑分洗錢人員，還有工作室的負責人，以及眾多的投資者、參與者。我們應如何區(qū)別對待?

A2：

本案其實是犯罪分子精心設計的騙局。從形態(tài)上看，既可以說它是投資理財詐騙，也可以說它是金字塔形的網(wǎng)絡傳銷詐騙。對于境外的實際操控者、組織者來說，他們是精心設計了這個騙局，并且直接獲取了這些投資人的投資款，應該按照詐騙罪評價。對于境內(nèi)的代理人，他們的行為涉嫌組織、領導傳銷活動罪。對于其中的一般參與人員可能就不會構(gòu)成刑事犯罪，但也應該予以行政處罰。對于為犯罪活動提供App的制作、維護和跑分洗錢幫助的，根據(jù)他主觀明知內(nèi)容的不同，有可能會涉嫌詐騙罪或者是幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪，掩飾、隱瞞犯罪所得罪。

Q3：

本案當中這幾名被告人最后被認定的罪名是組織、領導傳銷活動罪。在傳銷活動當中，有多人參與其中，是不是所有的行為都會構(gòu)成犯罪?

A3：

按照我國法律規(guī)定，對傳銷活動的組織者、領導者應該追究其刑事責任。對于一般違法人員，本著教育、挽救大多數(shù)的原則，可以由市場監(jiān)管部門予以行政處罰。要追究刑事責任的組織者、領導者，包括在傳銷活動中起發(fā)起、策劃、實施作用的人，也包括在傳銷組織中承擔著策劃、協(xié)調(diào)、宣傳、培訓等職責的人員。

Q4：

本案當中幾名被告人是犯罪行為的落地實施者，應如何追究背后真正的組織者和操控者的責任?

A4：

從本案的實際情況看，藏身在境外的詐騙分子才是本案的始作俑者。但是因為他們藏身境外，所以對他們的追究和打擊要通過國際警務合作和國際司法合作機制，把這些人員和相關(guān)的證據(jù)移交給我國警方。

Q5：

這起案件當中有真實的企業(yè)名字，有所謂的授權(quán)書，有企業(yè)宣傳資料，還有境外的游學參觀活動，就讓很多參與人員以為真有這樣一個好企業(yè)在組織這些活動。面對這些騙局時，我們應如何提高防范?

A5：

在節(jié)目中我們看到，本案中有一些近幾年傳銷犯罪出現(xiàn)的新特點。從防范角度來說，首先要增強防范意識，不要輕信他人一本萬利、穩(wěn)賺不賠的謊言，因為事實上也不存在這樣的項目。其次，要認清楚傳銷的實質(zhì)，無論前期如何掩蓋，最后一定是要讓你去拉人頭獲利。最后還是要增強識別能力，要學會通過官方網(wǎng)站、官方電話確認相關(guān)信息，不要輕易被對方所表現(xiàn)出來的所謂的企業(yè)實力給迷惑，避免上當受騙。